In un mondo dove la standardizzazione è diventata la norma, con Insa vogliamo portare la personalizzazione ad un livello superiore distinguendoci dai competitors. L’architettura innovativa di Insa ci permette di configurare il software in base alle vostre esigenze. Che siate un gestori indipendenti, una banca, una compagnia assicurativa o un investitore istituzionale avrete sicuramente richieste uniche. Grazie alla nostra esperienza maturata tramite l’interazione con clienti diversi per ambito professionale e dimensione, siamo certi di poter soddisfare al meglio anche le vostre tramite Insa.
Dal primo giorno potrete contare sul nostro supporto, poiché il cliente è al centro della nostra filosofia. Vi forniremo tutto il training necessario al fine di consentirvi di sfruttare al meglio il nostro software. Insa si basa sull’ultima piattaforma di Microsoft disponibile, con cui abbiamo una relazione solida e duratura. Questo assicurerà bassi costi di manutenzione per l’IT ed una solida architettura informatica per il vostro business.
Entrambe presentano requisiti comuni. Sia le prime che le seconde ad esempio gestiscono gli asset dei propri clienti che posso essere depositati direttamente o in gestione. Insa garantisce le seguenti funzionalità.
La reportistica deve essere chiara e facilmente leggibile da ogni cliente, tuttavia le richieste possono differire in termini di complessità e contenuti da mostrare. Per questo offriamo sia report standard come visione degli asset e la loro performance, così come analisi dettagliate: ad esempio performance contribution, performance attribution… Curando assieme al contenuto la presentazione grafica.
Gestiamo più di 100 clienti ognuno con una differente composizione degli asset sottostanti e con diversi obbiettivi di investimento, specialmente in momenti di mercato volatili come oggi. Insa vi permetterà di svolgere analisi dettagliate grazie ai nostri moduli dedicati sia lato “analisi di portafoglio” che lato “gestione informazioni del cliente”.
Seguendo gli interventi del legislatore, la gestione del rischio non rappresenta più un servizio aggiuntiv0o. ma una pietra miliare su cui costruire le strategie di investimento. Insa vi permette di ricavare tutte le informazioni necessarie a monitorare il rischio di portafoglio. Ad esempio, il calcolo della Sharpe Ratio è disponibile sia per singoli portafogli che per i consolidati, così come l’analisi del rischio valutario.
Clienti diversi adottano differenti strategie di investimento seguendo i loro obbiettivi di rischio e crescita/preservazione del capitale. Insa permette la creazione di portafogli modello a cui affiliare diverse tipologie di clienti così che, a prescindere dall’ammontare degli asset, possano seguire la stessa strategia, facilitandovi la gestione.
Ogni banca ha il proprio sistema di codifica e memorizzazione dei dati provenienti dalle transazioni dei clienti. Al contrario di Insa, nella maggior parte delle banche, il sistema di reportistica e quello di memorizzazione sono differenti. Grazie al suo sistema di interfacce con i sistemi bancari Insa riesce a convogliare giornalmente i dati provenienti dalle depositarie e utilizzarli per le analisi. Gli asset manager indipendenti, generalmente, si rapportano con più banche differenti: con Insa saranno finalmente in grado di ottenere uniformità nella presentazione dei portafogli ai clienti. Grazie alle interfacce, tra cui UBS Asset Link ed altri sistemi Swift, possono essere importate anche specifiche sui singoli titoli come prezzi e tassi di cambio oltre che alle transazioni stesse. Insa permette inoltre di importare i prezzi da provider esterni come Reuters, Bloomberg, Telekurs…
Sia banche che gli asset manager indipendenti ricevono una commissione di gestione. Insa permette di calcolare sia queste commissioni, che commissioni di brokeraggio provenienti da parti terze, retrocessioni su fondi, etc…
Insa offre un sofisticato Sistema di Gestione delle Informazioni dei Clienti (CIS, Client System Information) che permette di abbinare l’anagrafica con documenti in formato elettronico riportanti l’attività del cliente. Il sistema permette quindi di archiviare documenti come il passaporto, permettendovi ad esempio di controllare se il cliente sia conforme alla legge americana. Il modulo comprende inoltre le restrizioni sugli investimenti riguardanti il cliente.
Insa ha creato interfacce che ci permettono di importare automaticamente i dati da altri sistemi di gestione di portafoglio. Questo permette un enorme risparmio in termini di tempo e senza perdere dati.
Insa è pienamente conforme a gli standard GIPS 2002 ed è stato appurato da una società di revisione nota a livello internazionale.
Gli ordini possono essere inseriti in Insa manualmente non appena si è scelto se/cosa comprare o vendere creando una transazione provvisoria. Queste transazioni possono essere effettuate per un singolo cliente o gruppi e verranno confermate con gli importi definitivi non appena la banca invierà gli eseguiti. Le transazioni provvisorie possono essere inviate alle banche depositarie, allo scopo di indicare l’ordine da eseguire, sia via fax che via mail.
Gli Investitori Istituzionali necessitano di requisiti differenti rispetto a banche e Asset Manager Indipendenti. È stato quindi creato un set up dedicato che viene attivato durante l’installazione di Insa, rendendo il sistema adatto a soddisfare i requisiti in questione.
Il sistema funziona con diverse società contemporaneamente. Un’ assicurazione potrebbe avere più di una società (ramo di azienda) come assicurazioni sulla vita, parte previdenziale…, lo stesso vale per un fondo pensione. Di conseguenza è probabile che necessitino di sistemi di contabilità separati.
La reportistica è impostata secondo le esigenze di ogni cliente di Insa. Con la possibilità di consolidare portafogli depositati in diverse banche si otterrà una visione di insieme omogenea ed indipendente dai singoli estratti delle depositarie (ognuno differente dall’altro). Insa permette la realizzazione di report sia per il top management privilegiando la parte grafica ed offrendo una visione di insieme che analisi dettagliate focalizzate sui numeri. Inoltre, si possono creare report ad hoc per gli investitori professionali.
Insa offre un’esaustiva analisi del rischio sia a livello di portafoglio che di singolo trade. L’analisi include anche l’esposizione ai derivati, sharpe ratio, esposizione monetaria, variazione dei tassi di interesse, etc.
La maggior parte degli investitori istituzionali ha regole severe in termini di asset allocation. Insa permette un controllo immediato ed accurato del rispetto dei limiti impostati per una determinata strategia. I fondi di investimento possono essere scomposti fino ad evidenziare le loro componenti basiche come sottostanti, esposizione monetaria, domicilio e categoria/settore.
Gli investitori istituzionali richiedono spesso un’interfaccia con un sistema di contabilità finanziaria che permetta di mantenere i dati sia su Insa che sul sistema esterno. Grazie ad Insa questo scambio avviene automaticamente, evitando di inserire i dati manualmente nei due sistemi, eliminando la possibilità di commettere errori. Insa ha già sviluppato un sistema di interfacce con i maggiori player di contabilità tra cui SAP/R3, Abacus, PeBe, Simultan etc. Alcune banche offrono un servizio di esportazione delle transazioni in formato elettronico. Insa ha sviluppato un sistema di interfacce per importare queste transazioni automaticamente dalle depositarie, il servizio è disponibile tra le altre con UBS Asset-Link, altri sistemi basati su Swift, State Street, etc. Insa permette di importare prezzi e tassi di cambio da provider esterni come Reuters, Bloomberg, Telekurs etc.
Alla fine di ogni anno (o trimestre / semestre) è probabile che ci sia una rivalutazione degli investimenti. Insa può calcolare automaticamente la rivalutazione basandosi su “Il Valore Minore” (Lowest Value), “Ammortamento” (“Amortized Value”), “Valore di Mercato” (“Mark to Market”), etc.
La dashboard di Insa è molto intuitiva e permette di avere accesso a tutti i clienti ed ai loro portafogli
rapidamente.
È stata progettata e realizzata per Società, Banche, Top Manager, Portfolio Manager,
Responsabili Compliance e Gestori Esterni.
Insa Online è un’estensione di Insa che permette a gestori e clienti di monitorare (online) le informazioni
di uno più portafogli. L’utilizzatore dell’applicazione avrà la possibilità di creare report dettagliati
direttamente dal suo device.
I gestori potranno accedere in qualunque momento e da qualunque dispositivo ai portafogli dei loro clienti. Potranno inoltre permettere agli stessi clienti di visualizzare i loro portafogli. L’applicazione permette anche di stampare, consolidare e sviluppare analisi.
